2016年9月，美联储对银行A及其分行发布了限期整改令，并要求该分行聘请独立的第三方机构来调查金融交易和监督整改效果。同年11月，某州金融服务局对银行A和其分行进行处罚，并要求该分行聘请独立的第三方机构来调查金融交易和监督整改效果。
此次反洗钱违规处罚事件导致银行A必须缴纳税后的巨额罚款，并且聘请独立的第三方检查机构来调查交易和监督整改工作。聘请独立的第三方检查机构不仅需要银行A支付一笔不小的费用，还会占用银行A大量的资源来配合该机构的调查工作和监督整改工作。此外，当地金融监管机构最终会根据该独立检查机构提交的交易调查报告和整改工作报告的情况来决定是否要对银行A和其分行采取进一步的行动。除此之外，该事件给银行A在国际上的声誉造成了巨大的负面影响，这给银行A在国际上的发展带来了进一步阻力。
这个例子虽是针对银行，但支付结算业务也是各大金融机构的业务之一。而由于区块链技术和数字货币的去中心化特点，大多数字货币企业的支付结算业务具有“跨国化”特点。数字货币行业现还在发展中，每位从业者对行业合规规则的坚守，既能保护自己企业不受财务和商誉损失，也能让整个行业更加健康、蓬勃地发展。
“设立区块链行业标准，加强行业自律，共同维护良好的市场秩序和行业环境，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展”。
本文来源：金色财经-区块链法律合规联盟，不代表和讯网官方观点。
此文由 中国比特币官网 编辑，未经允许不得转载！：首页 > 比特币新闻 » 一文了解数字货币与反洗钱合规